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打擊非法集資專項(xiàng)行動|非法集資典型案例
時間：2024-10-18 17:22:03
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摘要：打擊非法集資專項(xiàng)行動|非法集資典型案例
以“藝術(shù)品交易”名義非法集資
市民趙先生在某藝術(shù)品交易中心購買了“名人字畫”和其他“貴重藝術(shù)品”，只簽訂了交易合同但沒有實(shí)物交易，藝術(shù)品交易中心承諾合同期滿后以折合年收益不低于10%的價格對出售的商品進(jìn)行回購。趙先生分三次購買總計10萬余元的“商品”，合同到期后，該藝術(shù)品交易中心表示資金緊張，無法按合同進(jìn)行回購，趙先生等待半年無果后選擇報警。
經(jīng)公安偵查，該藝術(shù)品交易中心假借“藝術(shù)品”交易為由，實(shí)則進(jìn)行非法集資行為，公司主要負(fù)責(zé)人吳某某、孫某某等人均構(gòu)成非法吸收公眾存款罪 。
案件警示：
該案吳某某等人以藝術(shù)品銷售為名，承諾支付資金占用費(fèi)，實(shí)際還是變相許諾高利誘惑，誘導(dǎo)中老年人投資，具有一定的迷惑性。其余以各類型商品（包括虛擬產(chǎn)品）承諾加價回購或加價轉(zhuǎn)讓等方式誘導(dǎo)投資者投資的情況也需要警惕。
以“養(yǎng)老預(yù)定金”名義非法集資
某養(yǎng)老院向社會公眾兜售其“養(yǎng)老卡”，并可儲值20萬以上的“養(yǎng)老預(yù)定金”。年滿60周歲的養(yǎng)老卡持有人可免費(fèi)入住該公司提供的養(yǎng)老房，并根據(jù)繳納的“養(yǎng)老預(yù)定金”金額不同享受不同的服務(wù)，如不使用養(yǎng)老房也可委托公司進(jìn)行代管轉(zhuǎn)租，每月返還已繳費(fèi)金額的1%，養(yǎng)老預(yù)定金可隨時無條件退還。2023年以來，陸續(xù)有老人向養(yǎng)老院所在地派出所報案，稱養(yǎng)老院承諾的退費(fèi)一直沒有到位。
2023年養(yǎng)老院有關(guān)負(fù)責(zé)人因涉嫌犯非法吸收公眾存款罪被刑事拘留。
案件警示：
老人對非法集資的警惕性較差，以養(yǎng)老服務(wù)為名的非法集資活動屢禁不止，老年人在選擇養(yǎng)老機(jī)構(gòu)時要選擇在民政部門備案的正規(guī)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)，切勿聽信“免費(fèi)養(yǎng)老”等營銷話術(shù)。
以“商用凈水器”名義非法集資
于大爺在小區(qū)門口看到有人宣傳投資“商用凈水器”，2萬元購買一臺凈水器，安裝在某大型醫(yī)院病房樓，商家承諾每月保底返還收益1千元，至少返3年，多余的收益和3年后的收益歸商家。于大爺花2萬元購買一臺凈水器，商家在按約定返還3個月后人去樓空。
于大爺將有關(guān)信息反饋公安部門，該案件正在偵辦中。
案件警示：
近年來，多地發(fā)生類似投資“商鋪公寓”、“車位”、“充電樁”、“按摩椅”、“凈水器”、“空氣凈化器”、“酒店民宿”然后定期返利或分紅的案件，實(shí)際都是非法集資行為。風(fēng)險系數(shù)低、回報率高的好項(xiàng)目可以根據(jù)情況通過銀行貸款等合法途徑進(jìn)行融資，風(fēng)險高、回報率高的項(xiàng)目也可以通過風(fēng)投等方式進(jìn)行融資，凡是通過向社會公眾集資并支付高額利息的方式來融資的項(xiàng)目，都不是“好項(xiàng)目”。
以“城投項(xiàng)目融資”名義非法集資
某公司對外宣傳自己和多家國有城投公司是合作伙伴，負(fù)責(zé)為城投項(xiàng)目融資，提供的儲蓄產(chǎn)品名稱大多為“XX城投債”或“XX項(xiàng)目可轉(zhuǎn)讓債”，收益率在8%到12%不等。李女士認(rèn)為國有的項(xiàng)目風(fēng)險比較低，即使項(xiàng)目“黃”了，錢還是會還的，遂兩年內(nèi)在該公司累計投資200余萬元。到2023年8月，該公司宣布無力償還資金，李女士尚有120萬本金未取出，經(jīng)協(xié)商無果后，李女士到附近派出所報案。
經(jīng)公安偵查，該公司與其宣傳的城投公司并無關(guān)聯(lián)關(guān)系，僅有少量業(yè)務(wù)合作，其儲蓄項(xiàng)目均為自己假借其他城投公司名義開展。該公司實(shí)際控制人已因涉嫌非法吸收公眾存款被刑事拘留。
案件警示：經(jīng)常有從事非法集資業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)宣傳自己有“國有背景”或與“國有公司”合作，借此提升自己的可信度。遇到大肆宣傳自己有“國有背景”的企業(yè)，群眾更應(yīng)擦亮眼睛，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。
來源：青島金融安全衛(wèi)士
市民趙先生在某藝術(shù)品交易中心購買了“名人字畫”和其他“貴重藝術(shù)品”，只簽訂了交易合同但沒有實(shí)物交易，藝術(shù)品交易中心承諾合同期滿后以折合年收益不低于10%的價格對出售的商品進(jìn)行回購。趙先生分三次購買總計10萬余元的“商品”，合同到期后，該藝術(shù)品交易中心表示資金緊張，無法按合同進(jìn)行回購，趙先生等待半年無果后選擇報警。
經(jīng)公安偵查，該藝術(shù)品交易中心假借“藝術(shù)品”交易為由，實(shí)則進(jìn)行非法集資行為，公司主要負(fù)責(zé)人吳某某、孫某某等人均構(gòu)成非法吸收公眾存款罪 。
案件警示：
該案吳某某等人以藝術(shù)品銷售為名，承諾支付資金占用費(fèi)，實(shí)際還是變相許諾高利誘惑，誘導(dǎo)中老年人投資，具有一定的迷惑性。其余以各類型商品（包括虛擬產(chǎn)品）承諾加價回購或加價轉(zhuǎn)讓等方式誘導(dǎo)投資者投資的情況也需要警惕。
以“養(yǎng)老預(yù)定金”名義非法集資
某養(yǎng)老院向社會公眾兜售其“養(yǎng)老卡”，并可儲值20萬以上的“養(yǎng)老預(yù)定金”。年滿60周歲的養(yǎng)老卡持有人可免費(fèi)入住該公司提供的養(yǎng)老房，并根據(jù)繳納的“養(yǎng)老預(yù)定金”金額不同享受不同的服務(wù)，如不使用養(yǎng)老房也可委托公司進(jìn)行代管轉(zhuǎn)租，每月返還已繳費(fèi)金額的1%，養(yǎng)老預(yù)定金可隨時無條件退還。2023年以來，陸續(xù)有老人向養(yǎng)老院所在地派出所報案，稱養(yǎng)老院承諾的退費(fèi)一直沒有到位。
2023年養(yǎng)老院有關(guān)負(fù)責(zé)人因涉嫌犯非法吸收公眾存款罪被刑事拘留。
案件警示：
老人對非法集資的警惕性較差，以養(yǎng)老服務(wù)為名的非法集資活動屢禁不止，老年人在選擇養(yǎng)老機(jī)構(gòu)時要選擇在民政部門備案的正規(guī)養(yǎng)老機(jī)構(gòu)，切勿聽信“免費(fèi)養(yǎng)老”等營銷話術(shù)。
以“商用凈水器”名義非法集資
于大爺在小區(qū)門口看到有人宣傳投資“商用凈水器”，2萬元購買一臺凈水器，安裝在某大型醫(yī)院病房樓，商家承諾每月保底返還收益1千元，至少返3年，多余的收益和3年后的收益歸商家。于大爺花2萬元購買一臺凈水器，商家在按約定返還3個月后人去樓空。
于大爺將有關(guān)信息反饋公安部門，該案件正在偵辦中。
案件警示：
近年來，多地發(fā)生類似投資“商鋪公寓”、“車位”、“充電樁”、“按摩椅”、“凈水器”、“空氣凈化器”、“酒店民宿”然后定期返利或分紅的案件，實(shí)際都是非法集資行為。風(fēng)險系數(shù)低、回報率高的好項(xiàng)目可以根據(jù)情況通過銀行貸款等合法途徑進(jìn)行融資，風(fēng)險高、回報率高的項(xiàng)目也可以通過風(fēng)投等方式進(jìn)行融資，凡是通過向社會公眾集資并支付高額利息的方式來融資的項(xiàng)目，都不是“好項(xiàng)目”。
以“城投項(xiàng)目融資”名義非法集資
某公司對外宣傳自己和多家國有城投公司是合作伙伴，負(fù)責(zé)為城投項(xiàng)目融資，提供的儲蓄產(chǎn)品名稱大多為“XX城投債”或“XX項(xiàng)目可轉(zhuǎn)讓債”，收益率在8%到12%不等。李女士認(rèn)為國有的項(xiàng)目風(fēng)險比較低，即使項(xiàng)目“黃”了，錢還是會還的，遂兩年內(nèi)在該公司累計投資200余萬元。到2023年8月，該公司宣布無力償還資金，李女士尚有120萬本金未取出，經(jīng)協(xié)商無果后，李女士到附近派出所報案。
經(jīng)公安偵查，該公司與其宣傳的城投公司并無關(guān)聯(lián)關(guān)系，僅有少量業(yè)務(wù)合作，其儲蓄項(xiàng)目均為自己假借其他城投公司名義開展。該公司實(shí)際控制人已因涉嫌非法吸收公眾存款被刑事拘留。
案件警示：經(jīng)常有從事非法集資業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)宣傳自己有“國有背景”或與“國有公司”合作，借此提升自己的可信度。遇到大肆宣傳自己有“國有背景”的企業(yè)，群眾更應(yīng)擦亮眼睛，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。
來源：青島金融安全衛(wèi)士
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